Khái niệm "rổ tiền tệ" từ lâu đã được đưa vào cuộc sống hàng ngày trên thị trường tài chính thế giới. Kiến thức về hoạt động và nguyên tắc của rổ tiền tệ là cần thiết cho cả người tham gia giao dịch trên thị trường ngoại hối, và đơn giản cho bất kỳ ai có ví chứa tiền ngoài tiền quốc gia.
Rổ tiền tệ - một phương pháp xác định tiền tệ quốc gia, bằng cách thiết lập tỷ giá hối đoái của một loại tiền so với một bộ ngoại tệ được lựa chọn đặc biệt. Có bao nhiêu loại tiền tệ trong rổ và loại tiền nào phụ thuộc vào từng trường hợp cụ thể.
Nguyên tắc của rổ tiền tệ
Trên thực tế, nguyên tắc của rổ tiền tệ là khi trung bình trọng số của một bộ ngoại tệ nhất định được sử dụng để tiết lộ giá trị của đồng tiền quốc gia hoặc quy mô của nợ nhà nước. Ví dụ: nếu một quốc gia muốn hiểu giá trị khách quan của đồng tiền riêng của mình, thì quốc gia đó sẽ thu thập tất cả những ngoại tệ phổ biến trong nước và dựa trên tổng chi phí trung bình của các loại tiền này, tính giá trị của đồng tiền quốc gia. Trọng số của mỗi loại tiền được tính theo một tiêu chí kinh tế định trước. Trong một số trường hợp, trọng số của rổ được biểu thị bằng một loại tiền tệ - loại tiền thường được sử dụng nhất trong các giao dịch tài chính quốc tế (thường là đô la Mỹ) và tất cả các loại tiền tệ khác có trọng lượng động liên tục được điều chỉnh . Ngoài ra, do nền kinh tế, về nguyên tắc, là một sự thay đổi liên tục, giỏ tiền tệ thường xuyên được điều chỉnh.
Trọng lượng của tiền tệ bao gồm trong rổ phụ thuộc vào các chỉ số nhất định:
• Giá trị GDP của quốc gia (tổng sản phẩm quốc nội) và phần của nó trong tổng GDP của tất cả các quốc gia có tiền tệ được đưa vào rổ tiền tệ.
• Cổ phiếu được nắm giữ bởi tất cả các ngoại tệ từ rổ trong hoạt động của nền kinh tế nước ngoài và tính toán của nó.
Các giỏ tiền tệ được đưa vào lưu thông sau khi bãi bỏ tiêu chuẩn vàng năm 1971. Chúng bắt đầu được sử dụng như một loại bảo hiểm cho sự mất giá của đồng tiền quốc gia.
Thông thường, giỏ tiền tệ thường được sử dụng:
• Các quốc gia trong hoạt động cho vay với các quốc gia khác nhau.
• Các tập đoàn tài chính lớn tham gia cho vay toàn cầu.
• Theo cá nhân và doanh nghiệp, vì bảo hiểm chống lại tỷ giá hối đoái âm.
Các loại rổ tiền tệ
Có hai loại giỏ tiền tệ:
Giỏ tiền tệ kép - chứa hai loại tiền tệ. Một loại giỏ tiền tệ cực kỳ hiếm. Nó được sử dụng lần đầu tiên vào năm 2005 tại Liên bang Nga, nơi trọng lượng của đồng tiền quốc gia được tính toán đồng thời so với đồng đô la Mỹ và đồng euro. Nó được sử dụng chủ yếu để theo dõi tỷ giá hối đoái trong một khoảng thời gian nhất định - từ năm 2005 đến 2014, mà không có bất kỳ ứng dụng thực tế nào vào thời điểm đó. Giỏ đa tiền tệ - chứa nhiều loại tiền tệ. Các loại tiền tệ chính và phổ biến nhất.
Sử dụng rổ tiền tệ trên thế giới và trên Forex
Các giỏ tiền tệ thường được sử dụng ở cấp độ toàn cầu, ví dụ: Quyền rút vốn đặc biệt (SDR) - SDR, được tạo ra bởi Quỹ tiền tệ quốc tế vào năm 1969, như một công cụ thanh toán thế giới. Các loại tiền được đưa vào rổ SDR là: Đô la Mỹ (giá trị của toàn bộ giỏ được biểu thị bằng đô la Mỹ), Euro, Bảng Anh, Yên Nhật, Nhân dân tệ Trung Quốc (kể từ năm 2020), là những loại tiền phổ biến nhất ở các quốc gia tham gia IMF , bao gồm 180 quốc gia. Tất cả các loại tiền tệ khác có trong giỏ SDR đều có hệ số trọng lượng riêng, thường được điều chỉnh.
SDR cho phép bạn:
1. Kịp thời bổ sung quỹ dự trữ và trả hết các khoản vay cho các quốc gia là một phần của IMF.
2. Duy trì số dư thanh toán của những người tham gia IMF.
Một ví dụ nổi bật khác là đơn vị tiền tệ châu Âu (ECU). Nó trở thành nền tảng của toàn bộ hệ thống tiền tệ của Liên minh châu Âu, sau sự sụp đổ của hệ thống tiền tệ Bretton Woods. Giỏ hàng hóa bao gồm tiền tệ của 12 quốc gia là thành viên hiện tại của Liên minh châu Âu Wok-hoo (Wocu), một đơn vị tài khoản đặc biệt cho các quốc gia G20, được tạo ra như một sự thay thế cho ECU, cũng có một giỏ tiền tệ. Nó thường được sử dụng trong các giao dịch tài chính quốc tế và giỏ của nó bao gồm tiền tệ của các quốc gia phát triển kinh tế nhất. Rổ tiền tệ cũng phổ biến trên Forex. Đối với các nhà giao dịch, nó cung cấp cơ hội lớn cho lợi nhuận và giao dịch tốt hơn, với rủi ro thấp hơn. Không giống như các chỉ số tiền tệ, giỏ có thể bao gồm các cặp tiền tệ mong muốn và sự hiện diện của tiền tệ cơ sở là không cần thiết.
Trader bị thu hút bởi một số lợi thế trong khi giao dịch với một giỏ:
• Tính trọng lượng của một tài sản hoặc tiền tệ và ảnh hưởng đến khả năng thanh toán của các loại tiền tệ có trong cặp tiền tệ.
• Đa dạng hóa rủi ro thuận tiện khi giao dịch, vì rổ sẽ chứa nhiều loại tiền cùng một lúc.
• Nhóm các cặp được trader chọn trong rổ, đặc biệt nếu chúng có thể ảnh hưởng lẫn nhau.
• Khả năng giao dịch với nhiều tài sản cùng một lúc, trong khi vẫn duy trì lựa chọn chiến lược thị trường.
• Ngoài ra, giỏ có thể được sử dụng để bảo toàn tiền tiết kiệm của họ, đặc biệt là trong thời kỳ khủng hoảng kinh tế.
Các giỏ tiền tệ cung cấp một cơ hội tốt để đầu cơ vào tỷ giá hối đoái, đặc biệt là trong những giai đoạn khi sự biến động của tỷ giá hối đoái trở nên tích cực nhất. Thông thường các trader sử dụng các giỏ tiền tệ, thu thập các loại tiền tệ của các nước đang phát triển, từ đó các quỹ có thể được đầu tư với lãi suất cao. Giỏ tiền tệ không phải được biên soạn theo nguyên tắc địa lý hoặc kinh tế. Rổ có thể bao gồm các loại tiền tệ của các quốc gia, ví dụ, đang tích cực phát triển và giao dịch tài nguyên thiên nhiên hoặc làm việc với công nghệ. Trader có nhiều lựa chọn để lựa chọn